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作为一种稳定币,DAI为什么没能得到更广泛的使用?

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原创声明:本文由链上TVB原创,未经授权严禁转载

❖写在前面❖


在数字货币世界,稳定币一直是一个特殊的存在,因为它是数字货币世界与现实世界的桥梁。


通过稳定币,人们可以把法币兑换成数字货币,然后在数字货币世界中进行交易或者投入各个项目的应用场景中;通过稳定币,可以把数字货币兑换成法币进而变现,然后再去交换现实世界的衣、食、住行;通过稳定币,可以对数字货币的法币价格进行计算,从而可以看见每一种数字货币在现实世界中的购买力如何波动。


所以,稳定币是我们非常关注的一个话题。


更有趣的是,我们通过稳定币的法币价格的变化,看见稳定币的溢价或折价,我们可以感知市场对数字货币的整体预期。当人们对数字货币具有乐观的预期时,更多的资金买入稳定币,卖出稳定币的却比较少,于是稳定币会出现溢价,高于它所锚定的法币;反之,人们对数字货币比较悲观时,更多的稳定币被卖掉,稳定币的需求相对不那么多,我们会看见稳定币折价。


当然,具有这样明显指示作用的稳定币,基本上只有USDT。


在大部分交易的法币交易(OTC交易)市场上,除了BTC、ETH等主流币,几乎只有USDT一种稳定币。其他的稳定币无论其原理与USDT是否相同,无论其发行的权威和诚信度,都没能撼动USDT在稳定币中的地位。即使USDT一次次暴雷、增发,甚至解除锚定美元的规则。

❖DAI:应用相对不广泛❖

TVB今天主要聊一聊DAI,因为DAI的原理和USDT有很大的不同。USDT是一种中心化的数字货币,它主要通过发行方的中心化决策来控制其发行量。


而DAI则是一种非中心化的稳定币,它是通过智能合约来发行和回归的稳定币。使用者抵押ETH,然后可以获得DAI,全程没有中心化的参与,由智能合约来自动执行。


此外,PAX与USDT原理相同,区别是PAX会对发行时抵押的美元进行审计,确保是完全抵押,每发行一枚PAX就会抵押1美元。


USDT、PAX和DAI是目前应用最广泛的三种稳定币。


事实上,这种通过智能合约来维持币价的DAI,其价格应该比USDT更稳定。并且,由于去中心化,DAI不存在什么信任问题和违约风险。


但是,遗憾的是,DAI使用远不及DAI,根据coinmarketcap的数据,USDT、PAX和DAI的市值和24交易量如下:

注:市值和24小时量为北京时间2019年6月13日17:00时的数据


从这个表中可以看出,DAI是一种非中心化的稳定币,但是无论是市值还是交易量,都比不上两种中心化的稳定币。


❖原因分析❖


下面TVB便分析一下DAI未能像USDT和PAX一样得到广泛应用的原因。


原因1:使用局限


DAI是一种以太坊通证,在以太坊的各个DAPP和交易所中更受欢迎。但是USDT目前已经在BTC、ETH、TRON和EOS进行部署,是一个多链通证。在各个公链上,都可以轻松的进入这几大公链的DAPP和交易所中进行使用。


原因2:历史原因


不仅是稳定币,在很多领域,都存在先发优势。USDT在2015年3月开始使用,而DAI则是在2017年12月开始使用,PAX是在2018年9月开始使用。


在DAI出现时,人们已使用USDT超过两年,USDT的稳定币已经深入人心。所所以,USDT和PAX比DAI更受欢迎。以USDT的稳定币地位可以保持下来。


原因3:超额抵押


使用者抵押ETH,智能合约自动发行DAI并转账给用户。那么,问题来了,假如用户需要价值100美元的DAI,如果用户只抵押100美元的ETH,那么当ETH跌价时,用户手中持有100美元的稳定币DAI,但用户抵押的ETH已不足100美元,那么这个亏损谁来承担呢?显然,没有人承担。


所以,用户使用DAI,需要超额抵押ETH。


那么问题来了,用户想要使用价值100美元的DAI,却要抵押超过100美元的ETH。而用户只需支持等额或者略高的价值就可以使用USDT和PAX。


所以尽管PAX比DAI更年轻,但是其市值和交易量都高于DAI。


❖写在最后❖


除非数字货币可以彻底取代法币,否则还是需要稳定币的。这也是为什么facebook也要加入稳定币竞争的原因。


DAI,作为一种非中心化的稳定币,DAI比中心化的稳定币更靠谱,风险更低。但是,需要超额外抵押才可以使用,这使得DAI的使用成本变高,这也是DAI为什么没能得到广泛应用的根本原因。






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